מכללת עדיף

קורס גמר ביטוח פנסיוני של מכללת עדיף הינו קורס המהווה הכנה מקיפה לבחינות הגמר בביטוח פנסיוני. הקורס כולל את כל הנושאים, החוקים והתקנות עליהם נבחנים המועמדים בבחינות מטעם משרד האוצר.

קורס גמר פנסיוני - מכללת עדיף:
קורס גמר בביטוח פנסיוני הינו קורס מקיף ומפורט הכולל את כל המידע הדרוש לשם הצלחה בבחינות הגמר בביטוח פנסיוני, ומהווה את הצעד הראשון בדרך להכשרה כיועץ פנסיוני.

קורס גמר פנסיוני - היקף הקורס -
הקורס הנפרש על פני 26 מפגשים בני 4.5 שעות כל מפגש.

קורס גמר פנסיוני - תוכן הקורס -
הלימודים בקורס כוללים את הנושאים הבאים:
חוקים וחוזרים: התקנות שעל פי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח + עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני + קופות גמל ), חוק ביטוח בריאות ממלכתי, חוק הגנת השכר, חוק הסכמים קיבוציים, חוק זכויות החולה, חוק פיצויי פיטורים, תקנות הניוד הפנסיוני, חוזרי המפקח על הביטוח ועוד.
ביטוח חיים: לוחות תמותה, עלות הביטוח, חיתום, ריסק, מבנה הפוליסה ותנאיה, ערכי פדיון וסילוק, הצמדה, קביעת גיל המבוטח, מוות מתאונה, ביטוח שותפים, ביטוח נוסף לנכות מתאונה, חישוב תשואה יומי, דמי ניהול, קנסות משיכה, כללי העברת כספים בין מוצרים פנסיוניים ועוד.
פנסיה: הרפורמה, הסדר קרנות הפנסיה, פנסיה תקציבית, סוגי קרנות הפנסיה, עיקרון הביטוח ההדדי, תנאי הצטרפות, הכיסויים הביטוחיים, מנגנון איזון אקטוארי, כללי השקעה, דיווח למבוטחים, דמי ניהול, מבנה תאגידי, חיתום, מסלולי השקעה, העברת כספים בין קרנות פנסיה  ועוד.
איסור הלבנת הון: חוק איסור הלבנת הון, צו איסור הלבנת הון, חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מבטח וסוכן ביטוח ועוד.
הטבות מס: פקודת מס הכנסה על כל התייחסויותיה לחיסכון פנסיוני, נקודות, גמלאים, עצמאיים ושכירים, כללי התרת הוצאה למעסיק, הטבות מס בשלב המשיכה, פיצויי פיטורין, קצבה חודשית, מס רווחי הון באפיקים השונים ועוד.
קופות גמל: סוגי קופות הגמל, תקנון קופת גמל, הפרשות עמית עצמאי ועמית שכיר, כללי פתיחת חשבון בקופת גמל, כללי העברת כספים בין הקופות, מרכיבי חשבון בקופות גמל, ניוד מסלולי השקעה, פדיון כספים, אפשרויות משיכת כספים לעמיתים, ביטוח חיים קבוצתי בקופות גמל,הוראת מוטבים  ועוד.
ביטוח תאונות אישיות: ביטוח תאונות אישיות, ביטוח מחלות קשות, ביטוח סיעודי, ביטוח לכיסוי הוצאות רפואיות, ביטוחי שיניים, ביטוח נסיעות לחוץ- לארץ, ביטוח עובדים זרים, ביטוח נכות, תקופת הביטוח, חיתום, ביטוח אובדן כושר עבודה ועוד.